工作量證明 ( PoW ) 協議的能耗水平提高，例如比特幣 ( BTC ) 網絡使用的協議，促使開發人員尋找一種環保的替代方案來為基于區塊鏈的項目提供動力。這導致了權益證明 ( PoS ) 協議的創建，并因此產生了加密權益。
從本質上講，質押加密貨幣涉及獲取和留出一定數量的代幣，這些代幣將用于驗證將記錄在區塊鏈上的交易。這種稱為權益證明 (PoS) 的創新協議不需要使用強大的計算機來解決復雜的數學難題，因此能耗較低。相反，那些在網絡中擁有“股份”的人有權添加下一個區塊并獲得相應的獎勵。
包括卡爾達諾 ( ADA ) 在內的許多區塊鏈都采用 PoS 協議為其網絡提供動力，以應對隨著加密貨幣采用率增加而日益增長的環境問題。在本文中，我們將更詳細地解釋加密貨幣質押，同時提到一些最好的質押機會。
什么是質押加密貨幣？
質押加密貨幣是一個涉及購買和留出一定數量的代幣以成為網絡的活躍驗證節點的過程。通過簡單地持有這些硬幣，買方成為網絡安全基礎設施的重要組成部分，并得到相應的補償。那么，當你質押加密貨幣時會發生什么？質押收入以支付給持有人的利息的形式提供，而利率因一個網絡而異，取決于幾個因素。
隨著基于 PoS 的網絡數量不斷增長，選擇質押加密貨幣的新替代方案已經出現，包括推出群組質押，也稱為質押池、質押提供者和冷質押。根據 CoinMarketCap 的數據，截至 5 月 18 日，按市值計算的頂級股權證明 (POS) 代幣列表包括 72 個擁有自己的區塊鏈的代幣。
委托權益證明 (DPoS) 是共識協議的一個相對較新的變體，旨在提高網絡安全性。它允許網絡令牌的持有者將驗證的角色外包給代表。然后這些代表組成小組并承擔在他們之間達成共識的角色。這些舉措旨在使持有少量特定區塊鏈代幣的散戶投資者獲得質押空間中的機會民主化。
質押如何運作？
質押過程始于購買給定區塊鏈項目的一定數量的原生代幣，例如 Cardano ( ADA )、Polkadot ( DOT ) 或 Solana ( SOL )。需要注意的是，Staking 只能在支持 PoS 協議的網絡中進行。
購買完成后，用戶現在必須按照每個特定網絡的開發人員指示的程序鎖定資產。在大多數情況下，按照交易所或任何其他支持此類操作的協議提供的說明，可以在幾分鐘內執行質押交易。
加密貨幣交易所通過引入質押池等功能促進了質押代幣的過程。這些旨在通過增加在給定時間點質押的代幣數量來增加從質押某個網絡的代幣獲得的補償。質押硬幣的數量越高，給定節點將被分配進行驗證的交易數量就越高。在大多數情況下，節點根據它們持有的代幣數量進行排名。
因此，持有最多代幣的節點往往會處理最多的交易，這也是 Staking 礦池流行的原因。另一方面，用戶可以在一段時間內質押代幣——稱為固定質押。一些提供商還提供更靈活的方案，用戶可以在任何給定時間提取他們的代幣。這被稱為靈活的質押。固定質押的剛性導致向持有者提供更高的加密質押回報，而靈活質押往往提供的條款不那么有吸引力。
你可以質押什么加密貨幣？
只有由 PoS 協議提供支持的區塊鏈項目的原生代幣才能提供質押的可能性。根據 CoinMarketCap 的數據，截至 5 月 18 日，市值最高的 5 種質押代幣包括 Cardano ( ADA )、Near Protocol ( NEAR )、BitTorrent ( BTT )、Mina (MINA) 和 Ankr (ANKR)。加密領域最著名的智能合約網絡——以太坊（ ETH）——一直致力于遷移到 PoS 協議，但該操作尚未完成。
2022 年最佳質押幣
# 1 - 卡爾達諾 (ADA)
卡爾達諾（ADA）被認為是 PoS 協議的先驅，也是以太坊在創建基于區塊鏈的智能合約方面的競爭對手之一。Cardano 網絡由 Charles Hoskinson 開發，并以意大利著名數學家 Gerolamo Cardano 的名字命名。Cardano 的 Ouroboros 協議聲稱是“第一個可證明安全的股權證明協議，也是第一個基于同行評審研究的區塊鏈協議”。根據 Cardano 的質押計算器，如果投資者選擇將其股份委托給其他驗證者代表他們使用，一年投資 10,000 個代幣應產生 4.6% 的年回報率。
#2 – NEAR 協議 (NEAR)
NEAR 協議 ( NEAR ) 是一個第一層區塊鏈，旨在為開發人員提供一個更快的網絡，他們可以依靠該網絡為其去中心化應用程序(dApps) 提供動力。NEAR 背后的開發團隊創建了一種稱為 Nightshade 的共識機制，以允許驗證者并行處理交易。這有助于消除排隊并提高交易速度，同時降低成本。
該項目聲稱將其他區塊鏈的平均處理時間減少至少 1,000 倍，而依賴網絡的開發人員將獲得 30% 的交易費用作為補償。質押 NEAR （該區塊鏈項目的原生代幣）的人獲得的獎勵與質押到網絡的代幣總量成正比。例如，如果質押了 1,000 個代幣，而用戶質押了其中的 100 個，他們可以獲得總獎勵的 10%，這些獎勵將分發到網絡中。
#3 – BitTorrent-New (BTT)
幾十年來，BitTorrent 一直是一個流行的文件共享網絡，甚至在區塊鏈技術被構想之前。用戶依靠此應用程序來交換電影、文檔和音頻等計算機文件。既有播種者——提供文件以便其他人下載它們的人——也有下載者——下載文件的人。
有趣的是，BitTorrent 本身就是一個去中心化的項目，因為許多播種者可以同時參與，將特定文件的一小部分提供給 leecher。2018 年，該應用被一層區塊鏈項目TRON（ TRX ）收購。BTT代幣是由 TRON 提供支持的 TRC-10 資產。該令牌可用于支付 BitTorrent 提供的一些高級服務。
根據由 BitTorrent 創建的基于區塊鏈的流媒體服務DLive的數據，該平臺收到的所有捐贈和訂閱中有 5% 分配給 BTT 利益相關者。到目前為止，這導致年化回報率為 2.4%。
# 4 - 米娜 (MINA)
Mina (MINA) 的開發人員聲稱他們的項目是世界上“最輕的區塊鏈協議”。原因是該項目的軟件開發工具包 (SDK)——為希望依靠 Mina 的去中心化網絡開發應用程序的開發人員提供的一組工具——與其他可能重達數百 GB 的 SDK 相比只有 22KB。
在運行多個測試網后，Mina 的主網于去年 3 月成功上線，目前有 265 名活躍驗證者保持網絡安全和高效。根據該項目，Mina 的年通貨膨脹率為 12%，也有可能每年賺取高達 24% 的收入。這些特殊獎勵被稱為“超級獎勵獎勵”。
# 5 - 墨水 (ANKR)
Ankr (ANKR) 是由 PoS 協議提供支持的第一層區塊鏈，它提供了一個生態系統，開發人員可以在該生態系統上構建他們的去中心化應用程序。Ankr 依賴于其廣泛的驗證者網絡，這些驗證者為Web3項目提供所需的基礎設施。
Ankr 的原生代幣 ANKR 用于支付區塊鏈的高級服務和交易費用。代幣可以被質押。通過Ankr Earn，用戶可以讓投資者通過一種名為 aETHc 的合成資產質押 ETH 代幣。根據項目官網，質押該代幣的年收益率約為4.2%。
抵押加密貨幣的好處和風險
質押加密貨幣意味著什么？這真的是個好主意嗎？質押加密意味著投資者賦予網絡內的驗證者使用他們的股份來處理一些需要記錄在區塊鏈上的交易的權利。抵押加密貨幣有兩個主要好處。首先，投資者因持有代幣而獲得補償，這可以被視為賺取被動收入。其次，用戶可以通過質押他們的資產來提高網絡效率，因為驗證者將能夠更快地處理交易。
然而，加密質押回報并非沒有風險，因為多種因素可能會影響您質押代幣的性能和安全性。要提到的第一個風險是網絡安全事件的可能性，這可能導致您在某個交易所或在線錢包中持有的代幣丟失。為了消除這種威脅，一些加密投資者已經轉向冷質押——一種將你的代幣存儲在硬盤等硬件上的活動。
冷存儲您的加密資產可以保護您的資產免受網絡攻擊，因為硬件不會連接到互聯網。但是，使用這種形式的質押時，硬件的丟失或損壞仍然存在風險。質押的另一個風險來自質押期間加密資產價格的潛在低迷。由于通過鎖定您的代幣進行質押，如果市場下跌，您將無法清算您的資產，因此您面臨損失部分本金的風險，而無法通過出售您的代幣來減少這些損失.
同樣重要的是要注意，某些網絡可能會由于提高質押獎勵而導致嚴重的通貨膨脹。加密貨幣的通貨膨脹是指創建新的代幣來補償驗證者的努力。如果創建的代幣數量過多，它會稀釋項目的價值，除非對代幣的需求以同樣的速度上升。
一個有價值的被動收入來源還是一種冒險的做法？
加密質押吸引了尋求通過持有加密貨幣賺取收入的投資者——類似于債券或高股息股票的運作方式。一些代幣提供的有吸引力的年利率（APR）吸引了數十億美元。根據Staking Rewards的數據，截至 5 月 18 日，按質押價值排名前 10 位的加密資產的 APR 介于 4% 到 13% 之間。PoS 協議還使一些網絡擺脫了傳統 PoW 機制的能源密集型所帶來的環境問題。
與任何其他形式的投資一樣，加密抵押也存在風險，包括在網絡安全漏洞或因代幣價格急劇下跌導致本金損失的情況下丟失在線錢包中的硬幣的可能性。鎖定期。您應該根據市場條件、網絡的可靠性以及區塊鏈提供的獎勵來分析 Staking 的風險/回報率，以確保您對所承擔的風險獲得足夠的補償。在投入硬幣之前，請務必進行自己的分析。永遠不要投資超過你能承受的損失。
